晰路径,确保家族财富能够顺利传递给下一代。
实际上,家族股权架构更重要的意义,则是在于风险隔离。
合理的股权架构有助于将个人风险与公司风险隔离,保护整体财富不受个体公司运营风险的影响,还可以避免法律风险和合规问题。
顾珩今年才18岁,传承财富这件事情对于他来说还有些遥远,所以他对于家族股权架构最看重的地方,就是风险隔离这个好处。
任何公司,都是存在经营风险的。
譬如顾珩全资控股的臻萃集团,就会涉及食品安全风险。
又譬如顾珩持股的如意航空,就会涉及飞行安全风险。
再譬如顾珩持股的星川国际,就会涉及灰产安全风险。
风险,就是雷。
一旦炸开,轻则麻烦缠身,重则牢狱之灾。
在此情况下,合理且优秀的家族股权架构,就好似是保护罩,可以在雷意外炸开的时候,确保身处保护罩里面的人安全无忧。
规避风险,趋利避害。
既然顾珩有着德勤中国这个顶级助力在,自然是没道理选择不去利用。
早搭建,就是早受益。
“在顶层架构
“这里我们为您设计了双防火墙结构,它们将分别持有您的重资产和轻资产。”
徐柯继续为顾珩讲解:“持有您重资产的防火墙a公司,将由您的家族公司100%控股,由它来承担您持有重资产的经营风险,而持有您轻资产的防火墙b公司,通过有限合伙架构控制参股企业,由它来承担有限责任。”
防火墙公司,顾名思义它所承担的主要功能就是资产隔离和风险分散,将家族财富与个人风险相互分离,确保风险出现以后,将风险拦截在它这里,不会再继续向上传递。
双防火墙架构,相较于传统单层防火墙架构,它的架构将变得更加安全且稳定,里面所涉及的各种专业机制,最开始顾珩还能勉强听懂,但逐渐就开始脑壳发昏,好似听天书一般。
而在防火墙架构
臻萃集团、北春君澜酒店、星川国际和如意航空都是主体公司,分别隶属于防火墙a公司和防火墙b公司。
其中,臻萃集团和北春君澜酒店都是顾珩100%持股,所以它们不存在什么太多的可操作空间。
不过星川国际和如意航空,顾珩仅仅只是持有部分股权,对于这两个公司不存在绝对控制权,对此徐柯等人为顾珩可以更好掌控这两个公司,为顾珩重新设计了一套全新的持股架构。
未来,顾珩将采用gp+lp模式来持股这两个公司。
在风险投资界,gp和lp是两个重要的概念,它们分别代表了不同的角色和责任。
gp是generalpartner的缩写,表示普通合伙人;
lp则是liitedpartner的缩写,表示有限合伙人。
gp,通常承担着管理者的角色,负责公司日常运作和投资决策,对于公司的债务承担无限责任;
lp,主要是提供资金的投资者,他们不参与公司的具体管理和投资决策,它的责任是有限的,通常仅限于他们的投资金额,这将意味着他们在面临公司出现问题时,他们所承担的损失最多不会超出他们的投资金额。
在此情况下,未来顾珩的防火墙b公司将作为gp,顾珩的家族公司作为lp。
前者掌握着主体公司1%股权,后者掌握着主体公司99%股权,然后再由这两个防火墙b公司34%的股权和如意航空13.67%的股权。
同时,还将增加ab股权设计,以此来确保顾珩对于这两个主体公司永久保持绝对控制权。
顾珩听着徐柯滔滔不绝的讲述,他此时此刻就一个感觉:
那就是脑子好痒!
无数知识从脑袋里面穿过,却没有留下一丝痕迹。
什么lp、gp、ab股权、有限责任、无限责任等等,顾珩以前听都没听说过,而且金融术语里面很多都是英文,时不时徐柯冒出两句英文描述,让顾珩那本就昏聩的脑壳就更昏了。
好在有秦颖陪在身边,她和徐柯分工明确。
徐柯负责讲解方案,秦颖则是负责详解介绍。
“顾董,为了进一步强化您